12:45 В Севастополе началось проектирование мусороперерабатывающего завода
(0 комментариев)
alt
12:56 Студенты собирают детские книги для библиотек детских домов
(0 комментариев)
alt
11:30 В Минздраве Крыма состоялась рабочая встреча по вопросам работы специализированного дома ребенка «Ёлочка»
(0 комментариев)
alt
06:00 В г. Керчи задержан гражданин, обвиняемый в совершении серии грабежей. Видео
(0 комментариев)
alt
23:47 Ирина Кивико: Неналоговые доходы республики выросли на 44,2%
(0 комментариев)
alt
23:29 Представители ОНК Республики Крым посетили СИЗО-1 г. Симферополя
(0 комментариев)
alt
06:39 В Крыму утвердили правила проведения акций по трудовому добровольчеству для регионов юга страны
(0 комментариев)
alt
22:35 В Судаке возрождено школьное лесничество «Лесничий»
(0 комментариев)
alt
10:28 Риостройинвест, с.Уютное - Собрание по ул.Солнечная. Видеосюжет
(0 комментариев)
alt
Показать все новости
​Мошенничества в сфере кредитования
09:32
12 май Редакция 0

​Мошенничества в сфере кредитования

Мечта о богатстве часто толкает к разным механизмам его получения. Например, к «невозвратному» кредиту.

В основе кредитных отношений лежит движение стоимости, взаимоотношения между кредитором и заемщиком; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; предоставление настоящих денег взамен будущих денег.

В зависимости от формы ссуды выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный — передача во временное пользование конкретной вещи. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты, продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой.

Денежный кредит – это передача во временное пользование оговоренной суммы с условием возврата через определенное время, как правило, с процентами. Смешанная форма кредита имеет место, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.

Это все общественные отношения в сфере кредитования. Как любое мошенничество, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования – это всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком денег (товара), по договору кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами). Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству.

Субъектом преступления является любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста, пр наличии прямого умысла. О наличии умысла, направленного на мошенничество, могут свидетельствовать заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание фиктивных предприятий.

Перечисленные ранее обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, заведомо не намеревалось исполнять обязательства. Иначе говоря, если вы взяли кредит и у вас нет реальной возможности его погашать, например, уволили с работы, такие факты мошенничеством не будут.

Зачастую банки пугают должников подачей заявления о мошенничестве в правоохранительные органы по ст. 159 УК РФ. Особенно «грешат» коллекторские агентства. Штрафы начинаются от 120 тысяч рублей. При особо крупном размере и «группе лиц» – лишение свободы до 10-ти лет.

Если вы действительно не можете выплачивать кредит по вышеуказанным обстоятельствам, переживать за то, что в отношении вас может быть возбуждено уголовное дело, не стоит.

В свою очередь, многим может прийти в голову мысль, оформить кредит на лицо статуса «БОМЖ», после чего отдать ему какой-то процент, а большую часть забрать себе. Такие «схемы» имели место быть в практике, но они быстро вскрываются. Как правило, эти лица незамедлительно укажут на вас, и вся «схема» пойдет под откос, после чего «навесят» ещё и группу лиц.

Мы крайне не рекомендуем использовать какие-либо схемы. Всегда лучше договориться с банком об отсрочке платежа о пересмотре условий. Может, потеряете в деньгах, но останетесь честным человеком и не наживете проблем.

Ваш адвокат 24/7

Теги: советыадвоката

Комментарии

Написать
Tonweb Agency
Общество
Крымские спасатели настоятельно рекомендуют соблюдать правила безопасного поведения в местах зимнего отдыха

Крым даже в зимнее время популярен среди туристов. На этой неделе на полуостров пришла настоящая зима. В итоге сотни любителей экстремального отдыха отправились в горы

22:45
05 фев подробнее
Актуально
Шёл 32-й год борьбы жителей Уютного Республики Крым за генплан…

Более сотни жителей Уютненского сельского поселения Сакского района подали жалобы на решение Верховного суда Республики Крым, касающееся отмены генерального плана села. Документ затрагивает судьбы тысяч человек, живущих и ведущих хозяйство на полуострове.

11:29
04 фев подробнее
Коррупция82
В Крыму сотрудники полиции раскрыли мошенническую схему по хищению крупной суммы денег при исполнении государственного контракта

Следственным управлением МВД по Республике Крым завершено расследование уголовного дела по факту мошеннических действий, связанных хищением бюджетных средств при исполнении муниципальных контрактов

16:48
01 фев подробнее
Актуально
Заработала канализационная насосная станция в с. Уютное благодаря частному инвестору
Сегодня состоялось долгожданное событие для жителей многоквартирных домов ул. Солнечной с. Уютное Сакского района.
17:33
31 янв подробнее
Общество
В МВД по Республике Крым подведены итоги деятельности за 2022 год

В Симферополе состоялось расширенное заседание коллегии Министерства внутренних дел по Республике Крым под председательством врио Министра внутренних дел по Республике Крым генерал-майора полиции Алексея Дмитриева

07:45
30 янв подробнее
Общество
Вице-премьер рассказала об основных характеристиках бюджета Республики Крым за минувший год

По итогам 2022 года все необходимые расходные обязательства республики в полном объеме покрыты доходными источниками крымского бюджета - Ирина Кивико

04:20
29 янв подробнее
Экология
Елена Докалюк: В первую очередь благоустраиваются ООПТ, которые пользуются популярностью у туристов

О правовых нормах, действующих на территориях ООПТ Крыма, а также реализации ряда проектов рассказала начальник отдела кадастра и перспективного развития ГАУ РК «УООПТ РК» Елена Валериевна Докалюк.

22:03
28 янв подробнее
Эксклюзив
Как крымские чиновники о Закон ноги вытирают

Приключения с общественным Советом при Минстрое РК – наглядная иллюстрация того, что российские Законы не более, чем придверный коврик у ног крымской властной элиты, о который те спотыкаются и вытирают ноги.

21:30
23 янв подробнее
Общество
В Ялте в 2023 году планируется масштабное развитие студотрядовского движения

В Департаменте образования и молодежной политики города Ялты проходят встречи с лидерами молодежных организаций и движений для выстраивания планов работы с активистами, эффективного привлечения и реализации молодежи в общественной жизни города.

22:07
18 янв подробнее
Общество
Крымчане стали победителями Всероссийского конкурса по выявлению лучших методик по работе со студенческими отрядами

В 2022 году в стране впервые прошел Всероссийский конкурс по выявлению лучших методик по работе со студенческими отрядами в субъектах Российской Федерации «Алгоритмы роста».

22:54
15 янв подробнее
Коррупция82
По результатам обращения граждан в Следственный комитет РФ Крым занимает «почетное» антиместо

Напоминаем что в Ливадии по ул.Виноградная был разрыт котлован и остановлена стройка. Ближайшие дома топит из-за нарушения ливневки, дорога в аварийном состоянии и уже 2 раза проваливалась, над обрывом завис огромный кедр.

10:10
11 янв подробнее
Актуально
Бизнес положил на госбезопасность. Чей заказ отрабатывает в Евпатории СЗ «Прайм»?

Несмотря на запреты прокуратуры и военного прокурора, несмотря на отсутствие здравого смысла в реализуемом проекте, продолжаются продажи квартир в ЖК «Звездный городок», что возводится под боком у войсковой части в Евпатории.

07:48
09 янв подробнее
Посмотреть все новости

Мы используем файлы cookie, чтобы собирать данные о трафике, анализировать их, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях. Также мы передаем информацию о ваших действиях на сайте в обезличенном виде нашим партнерам: социальным сетям и компаниям, занимающимся рекламой и веб-аналитикой. Продолжая пользоваться данным сайтом, вы подтверждаете свое согласие на использование файлов cookie в соответствии с политикой конфиденциальности

OK
!--LiveInternet counter-->