​Мошенничества в сфере кредитования
09:32
12 май 2022 0

​Мошенничества в сфере кредитования

Мечта о богатстве часто толкает к разным механизмам его получения. Например, к «невозвратному» кредиту.

В основе кредитных отношений лежит движение стоимости, взаимоотношения между кредитором и заемщиком; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; предоставление настоящих денег взамен будущих денег.

В зависимости от формы ссуды выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный — передача во временное пользование конкретной вещи. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты, продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой.

Денежный кредит – это передача во временное пользование оговоренной суммы с условием возврата через определенное время, как правило, с процентами. Смешанная форма кредита имеет место, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.

Это все общественные отношения в сфере кредитования. Как любое мошенничество, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования – это всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком денег (товара), по договору кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами). Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству.

Субъектом преступления является любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста, пр наличии прямого умысла. О наличии умысла, направленного на мошенничество, могут свидетельствовать заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание фиктивных предприятий.

Перечисленные ранее обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, заведомо не намеревалось исполнять обязательства. Иначе говоря, если вы взяли кредит и у вас нет реальной возможности его погашать, например, уволили с работы, такие факты мошенничеством не будут.

Зачастую банки пугают должников подачей заявления о мошенничестве в правоохранительные органы по ст. 159 УК РФ. Особенно «грешат» коллекторские агентства. Штрафы начинаются от 120 тысяч рублей. При особо крупном размере и «группе лиц» – лишение свободы до 10-ти лет.

Если вы действительно не можете выплачивать кредит по вышеуказанным обстоятельствам, переживать за то, что в отношении вас может быть возбуждено уголовное дело, не стоит.

В свою очередь, многим может прийти в голову мысль, оформить кредит на лицо статуса «БОМЖ», после чего отдать ему какой-то процент, а большую часть забрать себе. Такие «схемы» имели место быть в практике, но они быстро вскрываются. Как правило, эти лица незамедлительно укажут на вас, и вся «схема» пойдет под откос, после чего «навесят» ещё и группу лиц.

Мы крайне не рекомендуем использовать какие-либо схемы. Всегда лучше договориться с банком об отсрочке платежа о пересмотре условий. Может, потеряете в деньгах, но останетесь честным человеком и не наживете проблем.

Ваш адвокат 24/7

Теги: советыадвоката

Комментарии

Написать
Tonweb Agency
Актуально
Администрация Молочненского поселения бездействует: выявлены новые свалки

В редакцию вновь поступили сведения о бездействии главы администрации Молочненского сельского поселения Сакского района Республики Крым.

22:56
28 май подробнее
Общество
В Керчи школьников познакомили с кинологической службой УФСИН

В этот день школьники побывали на кинологическом городке УФСИН в Керчи, где смогли поближе познакомиться со служебными собаками, их бытом и буднями.

15:08
20 май подробнее
Общество
Завершилось профобучение вожатых в Крымском инженерно-педагогическом университете им. Февзи Якубова

В период с марта по май в рамках гранта Академия предпрофессионального образования КИПУ подготовила 150 будущих педагогических работников в сфере детского летнего оздоровления.

09:59
19 май подробнее
Общество
Сотрудники МЧС России приняли участие во «Фронтовом полигоне» Артека

В Международном детском центре «Артек» прошла историческая реконструкция военного быта и технического обеспечения фронта «Фронтовой полигон».

09:10
15 май подробнее
Экология
Катастрофическая рубка в Ялте, администрация выдаёт порубочные как на распродаже - ливанские, гималайские кедры, кипарисы.

В Ялте в огромном количестве уничтожаются прекрасные деревья, имеющие как эстетическую, так и экологическую, ландшафтного-архитектурную и историческую ценность.

07:58
02 май подробнее
Экотуризм82
К майским праздникам начали работу новые модульные гостиницы на Западном берегу Крыма
Гостиницы возведены в рамках грантовой поддержки Национального проекта "Туризм и индустрия гостеприимства"
07:49
30 апр подробнее
Общество
Студенческие отряды Республики Крым планируют проведение патриотического субботника

Федеральное агентство по делам молодежи совместно с Молодежной общероссийской общественной организацией «Российские Студенческие Отряды» и другими общественными объединениям организуют Всероссийскую акцию «ТРУД КРУТ» в рамках празднования Дня Весны и Труда.

14:34
29 апр подробнее
Общество
Как покорить горы безопасно: мастер-класс от спасателей для кадетов МЧС России

МЧС России уделяет большое внимание популяризации профессии пожарного и спасателя, а также формированию положительного имиджа чрезвычайного ведомства среди подрастающего поколения.

23:59
22 апр подробнее
Экотуризм82
Крым - один из самых интересных регионов России

Это полуостров в Черном море, на котором сочетаются горы, пляжи и уникальная природа. Крым богат своей историей и культурой, здесь можно найти множество достопримечательностей и мест, которые стоит посетить.

11:29
12 апр подробнее
Культура
В Симферополе прошёл творческий фестиваль «Это мы»

В Крымском инженерно-педагогическом университете имени Февзи Якубова, прошёл итоговый этап регионального творческого конкурса среди обучающихся высших заведений Крыма, где были выбраны самые лучшие и творческие студенты.

10:38
07 апр подробнее
Актуально
Борьба за генплан Уютного: с надеждой на справедливость, с верой в закон…

Скоро состоится рассмотрение дела об отмене генплана Уютненского поселения Крыма в третьем апелляционном суде в Сочи. Предстоящее заседание будоражит умы и сердца: умы – потому что думать ни о чем другом, боясь остаться без жилья, не получается; сердца – потому что жива надежда на лучшее.

14:07
04 апр подробнее
Общество
В Крыму начался пожароопасный сезон

С 1 апреля на территории полуострова установлен пожароопасный сезон. Соответствующее постановление было принято Советом министров 10 марта.

12:32
02 апр подробнее
Посмотреть все новости

Мы используем файлы cookie, чтобы собирать данные о трафике, анализировать их, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях. Также мы передаем информацию о ваших действиях на сайте в обезличенном виде нашим партнерам: социальным сетям и компаниям, занимающимся рекламой и веб-аналитикой. Продолжая пользоваться данным сайтом, вы подтверждаете свое согласие на использование файлов cookie в соответствии с политикой конфиденциальности

OK
!--LiveInternet counter-->