Показать все новости
​Мошенничества в сфере кредитования
09:32
12 май 2022 0

​Мошенничества в сфере кредитования

Мечта о богатстве часто толкает к разным механизмам его получения. Например, к «невозвратному» кредиту.

В основе кредитных отношений лежит движение стоимости, взаимоотношения между кредитором и заемщиком; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; предоставление настоящих денег взамен будущих денег.

В зависимости от формы ссуды выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный — передача во временное пользование конкретной вещи. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты, продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой.

Денежный кредит – это передача во временное пользование оговоренной суммы с условием возврата через определенное время, как правило, с процентами. Смешанная форма кредита имеет место, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.

Это все общественные отношения в сфере кредитования. Как любое мошенничество, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования – это всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком денег (товара), по договору кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами). Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству.

Субъектом преступления является любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста, пр наличии прямого умысла. О наличии умысла, направленного на мошенничество, могут свидетельствовать заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание фиктивных предприятий.

Перечисленные ранее обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, заведомо не намеревалось исполнять обязательства. Иначе говоря, если вы взяли кредит и у вас нет реальной возможности его погашать, например, уволили с работы, такие факты мошенничеством не будут.

Зачастую банки пугают должников подачей заявления о мошенничестве в правоохранительные органы по ст. 159 УК РФ. Особенно «грешат» коллекторские агентства. Штрафы начинаются от 120 тысяч рублей. При особо крупном размере и «группе лиц» – лишение свободы до 10-ти лет.

Если вы действительно не можете выплачивать кредит по вышеуказанным обстоятельствам, переживать за то, что в отношении вас может быть возбуждено уголовное дело, не стоит.

В свою очередь, многим может прийти в голову мысль, оформить кредит на лицо статуса «БОМЖ», после чего отдать ему какой-то процент, а большую часть забрать себе. Такие «схемы» имели место быть в практике, но они быстро вскрываются. Как правило, эти лица незамедлительно укажут на вас, и вся «схема» пойдет под откос, после чего «навесят» ещё и группу лиц.

Мы крайне не рекомендуем использовать какие-либо схемы. Всегда лучше договориться с банком об отсрочке платежа о пересмотре условий. Может, потеряете в деньгах, но останетесь честным человеком и не наживете проблем.

Ваш адвокат 24/7

Теги: советыадвоката

Комментарии

Написать
рупор
Общество
Крымская молодёжь примет участие во Всемирном Фестивале молодёжи

Уже 1 марта стартует Всемирный Фестиваль молодёжи, представители Крымской молодежи прошли отборочный этап и для них это отличная возможность показать культурное и историческое наследие Крыма, а также современные достижения региона в образовании, науке и искусстве

11:48
01 мар подробнее
Общество
Пожарно-тактические учения в Старом Крыму. Видео
Прошли пожарно-тактические учения по 2 рангу сложности в Старокрымской районной больнице имени академика Н. М. Амосова.
10:11
29 фев подробнее
Общество
Консолидированный бюджет Республики Крым исполнен с профицитом в 1,6 млрд рублей

Главный финансист Крыма отметила, что из 14,1 млрд руб. более 5,9 млрд руб. составили собственные (налоговые и неналоговые) доходы республики, поступления которых на 23,6% превысили плановые назначения на январь.

08:27
22 фев подробнее
Актуально
Тропа — лестница смерти у СНТ «Фиолент», кто ответит за безопасность людей?

Через три месяца туристы приедут в район мыса Фиолент, где на территории СНТ «Фиолент» сдается большое количество дачных домов и мини-отелей для отдыха. Однако стоит отметить, что часть территории СНТ находится в оползневой зоне, и доступ к тропе, ведущей к аварийной лестнице на берегу моря, практически открыт.

17:36
17 фев подробнее
Экология
Статус памятника природы необходимо присвоить Воронцовскому парку в пгт Черноморское

Этот уникальный зеленый уголок природы в Черноморском районе Крыма всегда привлекал внимание путешественников. До революции парк был известен как экономический сад, а в советское время здесь располагался одноименный колхоз. В настоящее время парк известен местным жителям как «Большевистский сад».

15:20
17 фев подробнее
Экология
Жилой комплекс у села Знаменское вызывает беспокойство
Как можно строить жилые дома на месте бывшей свалки отходов различного класса опасности?
10:18
17 фев подробнее
Интервью
Сотрем грань между городом и селом в Крыму?

Ситуация с сельскими территориями в России оставляет желать лучшего, хуже всего обстоит дело в Республике Крым. Там нет развития, а также явное отсутствие рабочих мест, в результате — народ бежит в города. Негативно повлияли постукраинские реформы — когда полуостров был в составе незалежной.

20:21
12 фев подробнее
Эксклюзив
Кто подставил жителей села Уютное и Главу Республики Крым Аксенова?

Неужели в мире не осталось справедливости, и даже судей можно купить, которые по идее обязаны вершить правосудие? Этим вопросом на протяжении двух лет задаются жители небольшого крымского села.

15:45
06 фев подробнее
Общество
В этом году более 10 тысяч студентов будут работать проводниками пассажирских вагонов
В этом году более 10 тысяч студентов будут работать проводниками пассажирских вагонов
09:29
06 фев подробнее
Общество
500 студентов и школьников помогут в благоустройстве городов и сел в Республике Крым

26 января в Симферополе на площади перед администрацией города прошло торжественное открытие Республиканской патриотической акции «Крымский студенческий десант РСО» в рамках Всероссийской патриотической акции «Снежный десант РСО».

13:47
27 янв подробнее
Эксклюзив
Обращение к кандидатам в президенты РФ: «Судьба людей зависит от вас!»

Более двух лет продолжается «эпопея» с генеральным планом Уютненского сельского поселения Сакского района Республики Крым, где у более 10 тыс. человек пытались забрать землю. Сейчас борцы в лице местных жителей и малых инвесторов на финишной прямой

14:26
26 янв подробнее
Актуально
УЮТНОЕ. Назад в 90-е

Сегодня жители Уютного просыпаются с мыслями: будет ли сегодня вода.
Частые отключения воды в Уютном достигли апогея. Воду уже отключают через день, ссылаясь на постоянные аварии.

11:21
24 янв подробнее
Посмотреть все новости

Мы используем файлы cookie, чтобы собирать данные о трафике, анализировать их, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях. Также мы передаем информацию о ваших действиях на сайте в обезличенном виде нашим партнерам: социальным сетям и компаниям, занимающимся рекламой и веб-аналитикой. Продолжая пользоваться данным сайтом, вы подтверждаете свое согласие на использование файлов cookie в соответствии с политикой конфиденциальности

OK
!--LiveInternet counter-->