​Мошенничества в сфере кредитования
09:32
12 мая 2022 0

​Мошенничества в сфере кредитования

Мечта о богатстве часто толкает к разным механизмам его получения. Например, к «невозвратному» кредиту.

В основе кредитных отношений лежит движение стоимости, взаимоотношения между кредитором и заемщиком; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; предоставление настоящих денег взамен будущих денег.

В зависимости от формы ссуды выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный — передача во временное пользование конкретной вещи. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты, продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой.

Денежный кредит – это передача во временное пользование оговоренной суммы с условием возврата через определенное время, как правило, с процентами. Смешанная форма кредита имеет место, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.

Это все общественные отношения в сфере кредитования. Как любое мошенничество, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования – это всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком денег (товара), по договору кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами). Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству.

Субъектом преступления является любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста, пр наличии прямого умысла. О наличии умысла, направленного на мошенничество, могут свидетельствовать заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание фиктивных предприятий.

Перечисленные ранее обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, заведомо не намеревалось исполнять обязательства. Иначе говоря, если вы взяли кредит и у вас нет реальной возможности его погашать, например, уволили с работы, такие факты мошенничеством не будут.

Зачастую банки пугают должников подачей заявления о мошенничестве в правоохранительные органы по ст. 159 УК РФ. Особенно «грешат» коллекторские агентства. Штрафы начинаются от 120 тысяч рублей. При особо крупном размере и «группе лиц» – лишение свободы до 10-ти лет.

Если вы действительно не можете выплачивать кредит по вышеуказанным обстоятельствам, переживать за то, что в отношении вас может быть возбуждено уголовное дело, не стоит.

В свою очередь, многим может прийти в голову мысль, оформить кредит на лицо статуса «БОМЖ», после чего отдать ему какой-то процент, а большую часть забрать себе. Такие «схемы» имели место быть в практике, но они быстро вскрываются. Как правило, эти лица незамедлительно укажут на вас, и вся «схема» пойдет под откос, после чего «навесят» ещё и группу лиц.

Мы крайне не рекомендуем использовать какие-либо схемы. Всегда лучше договориться с банком об отсрочке платежа о пересмотре условий. Может, потеряете в деньгах, но останетесь честным человеком и не наживете проблем.

Ваш адвокат 24/7

Теги: советыадвоката

Комментарии

Написать
рупор
Общество
Студотряды Крыма провели школу для подготовки вожатых к работе в детских оздоровительных лагерях республики

17-18 мая в Крымском федеральном университете им. В.И. Вернадского прошла Региональная школа студенческих отрядов Республики Крым «Развитие надпрофессиональных трудовых компетенций студентов «Профстратегия».

09:33
20 мая подробнее
Общество
Все социальные выплаты крымчанам произведены своевременно и в полном объеме – Ирина Кивико

По итогам четырех месяцев года все социальные выплаты крымчанам произведены своевременно и в полном объеме. Об этом заявила заместитель Председателя Совета министров РК - министр финансов РК Ирина Кивико.

17:29
14 мая подробнее
Общество
Братья-мошенники осуждены Сакским районным судом за покушение на хищение 8 миллионов рублей

В апреле 2024 года обвиняемые братья совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью личного обогащения приняли решение совершить хищение денежных средств в особо крупном размере.

15:52
11 апр подробнее
Общество
72 крымских памятника и братских захоронения Великой Отечественной войны 1941-1945 гг. привели в порядок

На протяжении двух недель 20 студенческих и школьных трудовых отрядов, объединяющих 500 добровольцев РСО, работали в 20 муниципальных образованиях Республики Крым.

15:41
11 апр подробнее
Общество
Мониторинг пунктов ГГС на высоте 1527 м над уровнем моря

Геодезисты проходят километры по горам и лесам, всё для того чтобы проверить пункты ГГС и ГНС, чьи точные координаты помогают в градостроительной, навигационной и кадастровой деятельности, в землеустройстве и недропользовании, в решении задач, связанных с нуждами обороны страны и иных фундаментальных научных, экономических и технических задачах геодезии, картографии, геофизики, геодинамики и космонавтики.

14:55
11 апр подробнее
Актуально
В 2025 году будет принят генеральный план села Уютное.

Только совместными усилиями жителей села, общественности и местной власти можно добиться скорейшего принятия нового генерального плана Уютненского сельского поселения Республики Крым.

07:39
10 апр подробнее
Коррупция82
А.И. Бастрыкин поручил доложить о результатах проверки по обращению жителей с. Уютное Республики Крым о нарушении их прав

В комментариях в аккаунте Информационного центра СК России «ВКонтакте» размещена ссылка на видеообращение к главе ведомства А.И. Бастрыкину от жителей села Уютное Республики Крым, в числе которых ветеран боевых действий, по вопросу нарушения их прав

23:03
09 апр подробнее
Общество
Всё на нужды СВО! Победа будет за нами!
Управлением Росреестра по Республике Крым и Севастополю передана машина Шевроле Нива 212300-55 в Народный фронт.
11:57
19 фев подробнее
Общество
Законодательные изменения в сфере земли и недвижимости от Росреестра. Видеосюжет

Помощник руководителя Наталья Яковлева подробно рассказала о каждом из нововведений, а также ответила на вопросы.

23:24
10 фев подробнее
Экология
Бойцы Российских студенческих отрядов дадут старт добровольческой акции по уборке мазута

В Симферополе состоится торжественное открытие VIII Республиканской патриотической акции «Крымский студенческий десант РСО», в рамках которой 400 студотрядовцев будут помогать в ликвидации загрязнений нефтепродуктами в береговой зоне Крыма, заниматься благоустройством общественно полезных муниципальных территорий

14:29
22 янв подробнее
Экология
Минздрав Крыма публикует рекомендации для волонтеров, участвующих в ликвидации разлива мазута и спасении птиц
Минздрав Крыма публикует рекомендации для волонтеров, участвующих в ликвидации разлива мазута и спасении птиц
12:51
12 янв подробнее
Общество
С 1 января 2025 года появится возможность зарегистрировать права за 1 день
Для физических лиц будут доступны следующие виды регистрационных действий
00:01
01 янв подробнее
Посмотреть все новости

Мы используем файлы cookie, чтобы собирать данные о трафике, анализировать их, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях. Также мы передаем информацию о ваших действиях на сайте в обезличенном виде нашим партнерам: социальным сетям и компаниям, занимающимся рекламой и веб-аналитикой. Продолжая пользоваться данным сайтом, вы подтверждаете свое согласие на использование файлов cookie в соответствии с политикой конфиденциальности

OK
!--LiveInternet counter-->